Dossiers FinCrime · Épisode 2 · 15 min
L’Affaire des Collecteurs : comment le hawala a blanchi des millions d’euros du trafic de drogue
France – Maroc : les millions invisibles du trafic de cannabis
Retour sur le cas Daoudi et son réseau de collecteurs : des espèces ramassées ville après ville en France, un système de compensation qui transfère la valeur sans déplacer les billets, et une sortie vers le système financier via Dubaï.
Le dossier complet
- Le cash du trafic : le cannabis génère d’importants volumes d’espèces en France, à chaque étape de la chaîne.
- La collecte de terrain : des collecteurs sillonnent le pays pour ramasser l’argent liquide pour le compte du réseau. Selon l’accusation, Abdelkrim Daoudi aurait collecté près de 49 millions d’euros ; 943 050 € en espèces ont été saisis lors de son interpellation à Besançon.
- Le hawala, un transfert sans transfert : un intermédiaire reçoit l’argent dans un pays, un correspondant verse l’équivalent dans un autre, et les positions se règlent par compensation.
- La sortie vers le système financier : une partie des fonds rejoint le système bancaire à Dubaï, puis sert notamment à régler des fournisseurs marocains.
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- Une partie du dispositif échappe entièrement aux banques : la coopération entre douanes, police et renseignement devient essentielle.
- Les commerces à forte intensité de cash : des dépôts qui ne collent pas à l’activité réelle.
- Les moments où les flux réapparaissent dans la finance régulée : origine des fonds, contreparties, géographie, comportement transactionnel.
- Aucune institution ne détient seule toutes les pièces du puzzle.
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- Pour les banques : le cash doit rester cohérent avec l’activité déclarée du client.
- Pour les compliance officers : penser au-delà des circuits bancaires classiques et croiser les signaux.
- Pour les régulateurs et enquêteurs : un réseau transnational exige une réponse transnationale.
- Pour tous : le blanchiment ne crée pas l’argent criminel, il cherche à en dissimuler l’origine.
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Votre dispositif LCB-FT est-il prêt face à ces schémas ?
Chaque affaire décryptée dans Dossiers FinCrime révèle des failles que l’on retrouve dans les dispositifs de conformité. GCAP CONSEIL accompagne banques, fintechs et établissements assujettis dans leur architecture LCB-FT, la remédiation et les investigations.
Les affaires présentées sont des dossiers clôturés, dont l’issue judiciaire est connue. Les faits sont issus de décisions de justice et de sources publiques.