Domaines d’intervention
Cinq expertises en sécurité financière, un seul interlocuteur.
De la gouvernance du dispositif LCB-FT aux investigations les plus sensibles, GCAP CONSEIL accompagne banques, fintechs et PME, de la stratégie à l’exécution.
01
Stratégie & Gouvernance de la Conformité
Construire et piloter un dispositif LCB-FT aligné sur la réglementation et sur les ambitions de l’organisation.
Ce que nous faisons
- Conception et pilotage de dispositifs LCB-FT et Financial Crime
- Accompagnement des dirigeants dans l’identification, l’évaluation et la maîtrise des risques de conformité
- Alignement de la maîtrise des risques avec la stratégie de l’organisation
Livrables
- Cartographie des risques LCB-FT
- Politiques et procédures
- Comitologie et gouvernance du dispositif
02
Architecture des Dispositifs & Remédiation
Refondre, structurer et remettre à niveau des programmes de conformité dans un environnement réglementaire exigeant.
Ce que nous faisons
- Refonte, structuration et optimisation des programmes de conformité et de contrôle
- Définition et supervision de plans de remédiation complexes
- Suivi de l’avancement et des priorités
Livrables
- Diagnostic du dispositif existant
- Plan de remédiation priorisé
- Pilotage et suivi des chantiers
03
Obligations déclaratives & Relations CRF
Sécuriser les obligations déclaratives et les échanges avec les cellules de renseignement financier.
Ce que nous faisons
- Gestion des obligations déclaratives
- Pilotage des processus de soupçon
- Interactions avec les cellules de renseignement financier (TRACFIN)
- Traitement d’investigations sensibles et de dossiers à enjeux élevés
Livrables
- Processus déclaratifs formalisés
- Dossiers sensibles instruits
- Échanges avec TRACFIN préparés et documentés
04
Transformation & Performance Opérationnelle
Concilier exigence réglementaire et efficacité opérationnelle.
Ce que nous faisons
- Accompagnement à l’intégration d’outils IT de conformité
- Structuration des standards KYC
- Optimisation des processus de conformité
Livrables
- Standards KYC
- Expression de besoin pour les outils
- Processus optimisés et documentés
05
Opérations & Investigations LCB-FT
Traiter les alertes et les dossiers sensibles dans une approche fondée sur les risques.
Ce que nous faisons
- Conception de scénarios de détection adaptés à la cartographie des risques
- Calibrage des scénarios et des seuils, pour réduire les faux positifs
- Revue et tests de performance des scénarios existants
- Traitement des alertes et analyse des opérations atypiques
- Rédaction de déclarations de soupçon et gestion des interactions avec TRACFIN
- Prise en charge des reportings réglementaires, notamment le QLB
- Revue KYC et remédiation des profils à risque (PEP, sanctions, embargos)
- Accompagnement des équipes dans le renforcement des pratiques AML/CFT
Livrables
- Bibliothèque de scénarios documentée
- Rapport de calibrage et de revue des scénarios
- Déclarations de soupçon rédigées
- Revues KYC
- Remédiation des profils à risque
- Reportings réglementaires (QLB)
- Accompagnement et montée en compétence des équipes
Un besoin qui ne rentre pas dans une case ?
Chaque dispositif est différent. Décrivez votre situation, nous verrons ensemble comment vous accompagner.